DeFAI/AiFi将成为2025年加密货币的主旋律。

撰文：KarenZ，前瞻新闻

2025年，加密+AI仍将是主旋律，其中，DeFi+AI可能真正占据舞台中心。

如果你活跃在加密货币&人工智能领域，最近一定对“DeFAI”这个词不陌生。不过，笔者更喜欢使用“AiFi”这个表述。 AiFi不仅更简单、更容易发音和记忆，而且辨识度也很强。

无论是DeFAI还是AiFi，都代表了DeFi与AI的结合。他们的最终目标是将 DeFi 操作体验提升到像 ChatGPT 中对话一样自然流畅的水平，不仅为用户提供前沿、准确的分析见解和收益策略，还可以实现这些策略的自动化执行，消除用户需要手动访问与交易、质押和收入相关的 DApp 页面。此外，还有许多基础设施项目在提供框架、索引、数据支持、加密和计算方面发挥着不可或缺的作用。

现阶段AiFi项目主要侧重于提供数据洞察服务以及提供简单的链上交互流程。一些账户抽象项目也开始利用AI来深化价值研究和洞察能力。此外，依赖大规模模型和数据分析平台的AiFi项目也越来越多。这些项目可以根据复杂的算法和用户预设的条件，自动执行买卖操作、筛选高潜力收益流动性池等任务，为用户捕捉每一个细微的变化。转瞬即逝的机会。

在当前的市场格局中，AiFi应用和技术都力图在独立且竞争激烈的生态系统中生存和发展。 2025年乃至未来几年，随着AiFi的成熟和用户需求的增加，AiFi可能会迎来爆发式增长。

可以预见，更多的项目将致力于构建无缝、智能的金融服务，这将降低 DeFi 的门槛，同时提供更丰富、更有利可图的 DeFi 交易和收益策略，从而吸引和触达更多人群。许多普通用户。此外，AI Agent之间的协作也可能在多个方面体现出其重要性，通过信息共享、策略协调、任务分配等。这种协作模型可以整合多个Agent的优势，提高任务执行的效率和质量，从而实现更复杂的任务处理和更高水平的智能。

本文根据市场洞察和三个类别整理了 40 多个 AiFi 项目：AiFi 抽象层、基础设施和 AI 驱动的 DeFi 应用。但值得注意的是，尽管AiFi项目如雨后春笋般涌现，但不少此类项目仍处于内部测试阶段或概念阶段，尚未正式上线。

市场洞察/抽象层

AiFi抽象层是指AI与DeFi的结合，利用数据平台分析行业数据，通过大模型和AI代理将自然语言处理成链上运算。这些操作包括但不限于资产交换、流动性管理和借贷。 ，以及更复杂的财务策略的实施，从而简化用户体验并自动执行复杂的财务策略，减少人工干预的需要。此外，利用人工智能的分析能力，AiFi可以根据市场变化或用户需求实时调整策略，动态优化投资组合。

格里芬

Griffin 是一个 AI 代理，支持查询投资组合、代币兑换、发推文、交易 NFT、创建 NFT 以及狙击 Pump.fun 新币。格里芬目前仅接受邀请，并且需要访问通行证才能加入。访问 Griffinain 允许创建您自己的 AI 代理并访问 Griffinain 的特殊代理网络。 Griffinain 的创始人是@tonyplasencia3，他也是 Solana 上 Blink 项目的开发者。 GRIFFAIN 代币的市值为 3.7 亿美元。

嘿阿农

Hey Anon 是一个 AI DeFi 抽象层，旨在简化 DeFi 交互并聚合重要的项目相关信息，支持以太坊、Kava、Metis、Base、IOTA、Sonic、Arbitrum、Avalanche、Solana 等网络。通过将对话式人工智能与实时数据聚合相结合，HeyAnon 使用户能够管理 DeFi 操作、了解项目更新并分析各种平台和协议的趋势。 Hey Anon 于 2025 年 1 月发布了 TypeScript 框架，允许任何开发者轻松地将 DeFi 协议集成到 Hey Anon 生态系统中。

Hey Anon 由 Abracadabra 创始人 Daniele Sesta 部署。 Hey Anon 代币 ANON 目前的市值为 2.3 亿美元。

爱克斯比特

aixbt 是在 Virtuals 上推出的 AI 代理。 aixbt官方推特通过聚合圈内热点事件、项目进展和数据分析，吸引了大量流量，目前粉丝数量已达38万。目前aixbt代币的市值达到6.4亿美元。

寻路者

Wayfinder是Parallel发布的AI代理，Parallel是一个融合科幻主题和NFT卡牌的游戏项目。它也是Parallel在Solana上的AI生存模拟游戏Colony Colony的核心基础设施。当然，Wayfinder 不仅将为 Colony 提供服务，还将使用户能够安全有效地在区块链生态系统和应用程序内部和之间进行导航，并有可能使人工智能代理能够通过专用的 Web3 钱包自主交易他们控制的资产。根据 Wayfinder 此前在 Base、Polygon 和以太坊主网上演示的第一个原型，它支持兑换、转账、跨链和 Stake 等操作。

Wayfinder 即将发布代币 PROMPT。目前获得代币空投有两种方式，一种是质押PRIME，另一种是在网站注册并生成钱包并推荐。

奥拉斯（奥托诺拉斯）

Olas 激励并协调各方推出自治代理，形成整个人工智能经济。基于Autonolas构建的AI代理Olas Modius alpha支持通过收集市场数据、从交易算法库中选择策略并自动执行交易来在Mode主网上赚取收入。 Olas代币目前的市值为1.1亿美元。

维达人工智能

VaderAI旨在成为AI代理投资DAO管理者，其Litepaper号称是第一个自主交易AI代理币的AI代理，执行端到端交易，包括研究和分析、模拟和策略以及链上执行。 VADER目前市值2000万美元，24小时内上涨190%以上。

2024 年 11 月 26 日，VaderAI 收购了一支由 3 名 AI 工程师组成的团队，他们构建了 Web2 AI Agent 基础设施。此外，VaderAI 还重组了 Monitize AI（正在构建 AI 驱动的工具来优化代币激励）。任务）并将整个人工智能团队转向人工智能代理。值得一提的是，VaderAI表示已经停止使用Virtuals工具，100%使用自家工具，并且还对Vader进行了微调。 VaderAI 已将 API 与 Arkham、Etherscan、Solscan、Dune、Flipside、CoinGecko、Moralis 和 X 集成，并且很快将能够利用所有这些数据源执行更多操作。 VADER 代币市值目前为 8600 万美元。

蜂巢

Hive 是在 Solana AI 黑客马拉松期间构建的，旨在通过可组合的链上 AI 代理简化 DeFi。 Hive 具有新的知识库，其中包括来自蓝筹股 Solana DeFi 协议的文档和代码示例。 Hive 还与 zerebro 建立了合作伙伴关系，后者将增强 ZerePy 的代理功能并将其与 Hive 的 DeFi 代理套件集成。 Hive 代币 BUZZ 目前的市值为 8000 万美元。

德劲人工智能

DegenAI 是 ai16z 团队创建的人工智能代理，用于提供 X 的行业数据分析和见解。 DegenAI 代币的市值目前为 5300 万美元。

多利昂

Dolion 由 Khouba（之前曾在 Solana Labs、BlockFi 和 Meta 任职）部署。 Dolion 旨在通过引入“以 IP 为中心、消费者至上”的方法来重新定义代理格局，该方法无需任何编码经验即可立即部署社交人工智能，并轻松在多个社交媒体平台上保持一致的存在。通过 NFT 和其他数字体验与链上受众互动。 Khouba 表示，其在视频演示中创建的 DeFAI 代理 midas 在不到 24 小时内实现了 4 倍的回报。 dolion代币是BULLY，平台收入的一部分将直接用于销毁BULLY。 BULLY 目前的市值为 4600 万美元。

神经元

neur 是一款专为 Solana 生态系统设计的开源全栈应用程序，利用 AI 模型（包括 Claude 3.5-Sonnet 和 GPT-4）支持通过智能接口与 DeFi 协议、NFT 等无缝交互。 Neur 集成了 Jupiter、Pump.fun、Magic Eden、DEX Screener 等应用和数据平台。值得一提的是，当前的神经代理还支持访问 URL 链接。 NEUR 代币的市值目前为 4600 万美元。

嘿艾尔莎

HeyElsa 支持 EVM、Solana、Berachain 和 Hyperliquid，支持使用 Coinbase 智能钱包进行 Onramp 和无 Gas 交易，以及在单个应用程序中跨 EVM、Solana、Berachain 等进行交易、质押和投资。它还支持人工智能驱动的数据分析。在支持下，可以自动执行DCA、TP/SL、套利等交易策略。 HeyElsa 尚未发布代币。

轨道

Orbit 是 SphereOne 创建的 AI 代理 DeFi 抽象层。 Orbit声称无缝连接超过100个区块链和数千个DeFi协议，支持代币交换、跨链、智能质押和流动性挖掘策略和管理组合。 Orbit 代币 GRIFT 代币目前的市值为 1.07 亿美元。

银行家

Bankr是一款基于Base的AI加密助手，支持用户在X上通过自然语言赎回、出售和转让数字资产。Bankr代币BNKR目前市值为2100万美元，自年初以来已增长超过14倍一月。

壁虎人工智能

Gekko AI 是由可验证代理网络 Axal 在 Virtuals 上推出的人工智能代理。它与 Autopilot 集成，专注于代理、交易和自动化。自动驾驶仪可自动执行复杂的多步骤加密货币交易策略。用户可以设置自动重新平衡、收益收获、创建他们想要投资的代币的索引等参数。 Gekko AI 代币目前的市值为 1700 万美元。

多交易者

Polytrader 是 Virtuals 推出的 Polymarket 预测市场人工智能代理，支持探索 Polymarket 热门市场并提供市场情绪分析和见解。 Polytrader 代币 POLY 目前的市值为 1300 万美元。

希罗航站楼

Hiero Terminal 是 Solana 和 Base 上的人工智能代理。目前支持分析行业数据、发行和兑换代币。 Hiero Terminal 代币于 2025 年 1 月 6 日推出，当前市值为 1760 万美元。 Hiero Terminal 的开发者之一包括 Johannes，他是 corpus.ventures 的联合创始人，也曾在 Consensys 工作过。

普利拓斯计划

Project Plutus 是一个源自 SendAI Solana 黑客马拉松的 AiFi 项目。它支持自动执行 DCA 和投资组合再平衡的交易平台，同时不断分析市场趋势以优化交易绩效。 Potatoe 是 Project Plutus 的开发者之一，是一位拥有 10 多年经验的全栈开发者，构建了 SPL-404 和 MPL-404，并创建了 Jarfus AI。另一位开发者 KingLord 是 CivitAI 上排名前 30 的 AI 工具创建者，也是 Riot Games 的前开发者。 PPCOIN 代币目前的市值为 620 万美元。

索拉艾

Sola AI 是 Solana 生态系统个性化语音助手，支持用户使用自然语音命令与 Solana 生态系统中的协议进行交互。根据Sola AI路线图，第一阶段将集成DeFi（如实时查看代币价格和图表、查看并存入LST、通过Jupiter实现兑换功能等）、定制代理、使用SNS转移代币、以及管理钱包投资组合以及实现Web3多语言对话功能；第二阶段将实现（鲸鱼）钱包追踪和提醒、跟单交易、Meme交易、永续合约等功能，后续将集成多个Solana协议。 Sola AI代币SOLA目前的市值为400万美元。

不对称

ASYM 是一个代理网络，声称能够识别高投资回报率的机会，为这些机会分配资金，产生利润，然后将利润结算在 ASYM 中。

词典

Lexicon 采用 OpenAI 集成构建，为 Solana dApp 提供智能交互和自然语言处理，通过 AI 接口直接无缝集成 Jupiter 进行代币交换，并支持配置自定义功能并使 AI 助手适应特定 dApp 需求。目前 Lexicon 代币 LEXICON 的市值为 440 万美元。

布洛米

Blormmy 支持链上兑换、转账和资产管理操作，并将聚合 DeFi 代理、链上控制、AI 推理和第三方提供商。 Zerebro 开发者 Jeffy Yu 也是 Blorm 开发者，Blormmy 是 Blorm 的首批代理之一。 Blormmy 代币的市值目前为 350 万美元，此前在 11 月份曾达到 3000 万美元的市值。

泰雷兹

Thales 是一个基于 ai16z ElizaOS 框架构建的 AI 代理（CTO），由链上研究组织 Redacted Research 打造，团队成员 5 名，其中包括 3 名 ai16z 合作伙伴。泰雷兹还在Story Protocol上创建可编程IP，在Nillion上创建加密数据存储和盲计算，还支持使用Shogun的跨虚拟机跨链和链上交换，以及使用Omo Protocol构建的代理收入聚合器。泰雷兹代币目前的市值为 1780 万美元。

莫比人工智能

Moby AI 是一款由 AssetDash、Whale Watch 和代理引擎 Griffain 提供支持的加密 AI 代理，可帮助发现潜在交易、分析投资组合并完成税务。目前Moby AI代币MOBY的市值为5100万美元。

石板

Slate 是一个通用人工智能代理和代理连接的基础设施层，它接受自然语言命令并将其转换为链上操作。 Slate 支持维持资金的完全自我托管，并执行基于条件的提示，例如“当 ETH 价格超过 3700 美元时，在 Arbitrum 上购买价值 0.5 ETH 的 USDC”、“当 Gas 低于 40 时，从以太坊交叉转账价值 0.5 ETH 的 DAI” -Arbitrum 链”。

爱泵

aiPump 支持在 Hyperliquid、Solana 和 Base 网络上部署 AI 代理和 AI 交易者。用户可以使用 Twitter、Telegram、Video 和 Brain 来启动自己的 AI 代理代币。 aiPump于2025年2月8日推出DeFAI产品，支持使用简单的自然语言命令参与DeFi活动。 AIPUMP 目前的市值为 1000 万美元。

德菲代理

DeFAI Agent 是一款一体化、人工智能驱动的 DeFi 工具，支持投资组合分析，为最佳投资策略提供个性化建议，并支持使用 Titan Vault（人工智能辅助、DAO 管理的基金）进行自主交易。 DEFAI 代币目前价值 700 万美元。

基础设施

爱16z

ai16z凭借其Eliza代理框架的出色性能，成为AI代理领域的领导者。在最近的“ai16z Token Economics”提案中，ai16z表示，旨在将ai16z转变为AI L1区块链，推出基于Eliza的代理Launchpad，并使ai16z成为代理对代理交易（A2A）的基础货币和代理。服务“App Store”，实施节点激励，建立价值获取和价值积累策略等。

虚拟

Virtuals Protocol的定位绝不只是一个AI代理平台，它是一个充满活力、充满无限想象的生态系统。依靠其直观、易于使用且功能强大的低代码工具包，用户可以轻松控制AI代理和代币的创建和管理。

泽雷布罗

上月底，ZEREBRO 联合创始人 Jeffy Yu 表示，他正在打造一个面向消费者的代理 Launchpad“Zentients”，并为 ZEREBRO 代币提供价值积累框架。 Zentients 的目标是创建一个无缝的 UI/UX，用于启动和发展代理，同时回馈 ZEREBRO 代币的价值。

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模式

2024年下半年，Mode将资源重新聚焦在DeFi和AI的交叉领域，通过赠款资助了5个AI项目，有9个团队加入其AIFi加速器，并在测试网上推出了Bittensor子网Synth，以及The AI​​代理应用商店上线。 Mode还将发布AI终端Mode AI终端，支持使用自然语言进行赎回、质押和赚取收入（在Velodrome、Balancer、Ethena等协议中），也支持部署合约对于开发人员（例如，将合约部署到 100 个钱包，并在其中分配代币）。 veMODE 持有者将于 1 月份获得抢先体验权。 Mode代币MODE的市值为3.8亿美元。

饼干DAO

Cookie DAO是AI代理的第一个索引和数据层，也将推出自己的代理。目前，Cookie代理代币COOKIE的市值为1.7亿美元。

尼利安

Nillion可以理解为一个去中心化的安全计算网络。旨在为高价值数据构建一个在存储、传输和计算过程中加密的网络。解决了目前加密数据计算时“解密-计算-然后”的问题。 Nillion 表示，其秘密数据托管将允许所有代理安全且私密地交互。Nillion 是 AI 代理进行私有数据处理所需的基础设施。

Nillion 产品负责人 Dave Butler 表示，“想象一条 Agent 高速公路，其中 AI 代理可以无缝、安全地链接在一起。AX（代理体验）将是实现这一目标的关键。Nillion 正在积极探索如何解决这个问题”。

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SwarmNode.ai

SwarmNode.ai 使得在云中部署支持 AI 的 Python 代理变得简单且可扩展，用户只需编写代码、上传代码，然后让 SNAI 处理其他一切，从构建环境到按需运行代码。 SwarmNode.ai 代币 SNAI 目前的市值为 5600 万美元。

爱血汗工厂

AiSweatShop 是一个基于 Arbitrum 的 DeFi AI 代理操作系统，使用 @webisopen 的 OpenAgent AI 框架和 RSS3 构建。它支持在 Arbitrum 上创建您自己的自定义 DeFi AI 代理，以及货币稳定性、标准化费率和促进代理之间的协作。目前AiSweatShop平台代币DEFAI市值为3300万美元，但交易量较低。

鳕鱼3x

Cod3x 利用检索增强生成 (RAG) 和微调大型语言模型 (LLM) 来处理见解，并可以帮助轻松启动个性化人工智能代理以在区块链上执行任务。 Cod3x开发了自己的稳定币、借贷市场（Cod3x Lend）和Launchpad（Make Fun）。目前，Make Fun官方代币MF市值为616万美元。 Make Fun 的官方吉祥物、AI 代理 Big Tony 支持 BTC 和 ETH 交易，并对 X 进行财务预测。Big Tony 的代币 TONY 目前市值为 500 万美元。

九重天

Empyreal 的 AI 代理 Simulacrum AI 支持创建无代码的 AI 代理，用于交易加密货币、抓住市场机会并代表用户执行复杂的 DeFi 策略。 Empyreal代币EMP目前的市值为6280万美元。

仪式

Ritual 支持将人工智能无缝集成到任何链上应用程序或协议中，并支持微调、货币化和推理执行。 Ritual 表示，其最终目标是让开发者能够构建完全透明的 DeFi、自我改进的区块链、自主代理、生成内容等。 Ritual 团队成员包括前 Polychain 合作伙伴 Niraj Pant 和 Akilesh Potti，顾问包括 NEAR Protocol 联合创始人、创始研究论文《Attention Is All You Need》的合著者 Illia Polosukhin、EigenLayer 创始人兼合伙人 Sreeram Kannan以及 Gauntlet 创始人兼首席执行官 Tarun Chitra，后来 BitMEX 联合创始人 Arthur Hayes 也加入 Ritual 担任顾问。

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正如浩天所说，其他与AI算力、数据、微调等业务相关的项目业务框架如Bittensor、io.net、Aethir、Hyperbolic、Vana、Sahara AI等都可以在这里扩展。

此外，本月，去中心化数据基础设施CESS联合创始人Nicholas Zaldastani表示，CESS可以通过构建去中心化数据基础设施赋能AI发展，为AI Agent提供去中心化数据解决方案。

人工智能驱动的 DeFi 应用

派生专业版

Derive Pro 是一种链上期权协议，为专业交易者提供人工智能驱动的交易体验，该协议将与 Messari 合作，将其推理 API 集成到 Derive Pro 代理中。 Derive Pro 使用大规模语言模型来增强研究、执行和投资组合管理三个交易流程。它将支持 Derive 上的现货、永续和期权交易，并且还将插入 L2 现货 AMM，例如 Optimism、Arbitrum 和 Base。 Derive 将于 2025 年第一季度推出 Derive Pro。

ikB

ZyfAI是Zyfi推出的一款在ZKsync Era上优化投资组合的AiFi代理。 Zyfi 是基于 ZKsync 的原生账户抽象层。此前于2024年6月完成200万美元私募融资，Tenzor Capital、Everstake Capital、ZBS Capital等参与。

马赛克

Mozaic 是一种由 LayerZero 支持的基于人工智能的收益策略和流动性协议。 Mozaic 的人工智能称为阿基米德，支持跨金库资产重新平衡存款，以帮助将用户资产分配到之前赚取最高 APY 的池中。阿基米德在决策时综合考虑因素，包括 APY 和预测 APY 指标、代币价格、费用、滑点、时间、TVL、交易量、矿池奖励份额、错误率等。 Mozaic 代币当前市值为 320 万美元。

稳健的财务

Sturdy Finance 是一种共享流动性的隔离借贷协议，于 2024 年推出了 Bittensor 子网 SN10。该子网使用去中心化人工智能来自主管理流动性分配，提高贷方的盈利能力，同时确保借款人的高效流动性。 Sturdy Finance 代币 STRDY 目前的流通市值为 2600 万美元，完全稀释后市值为 1.4 亿美元。

库代

Kudai 是 GMX 社区组织 GMX Blueberry Club 使用 Simulacrum AI 构建的 AI 代理。 Kudai路线图第一阶段将自动化Twitter，通过代币流动性管理优化赚取费用（积累资金），探索Base和GMX，第二阶段将购买并质押GMX以产生新的收入流并自动化所有投资收入来源；第三阶段将在GMX V2上运行不同的策略并实时分享仓位、盈亏；第四阶段将开始收入再分配并奖励KUDAI持有者。 KUDAI 代币目前的市值为 1360 万美元。

恩索菲

EnsoFi是一个跨链DeFi中心，支持借贷、LST和收益赚取，适用于Solana、Sui、Eclipse和Movement网络。 EnsoFi 表示将利用 AI 来优化 DeFi 体验，并将于本月发布 AI 代理和新代币。

天鹅绒独角兽

Velvet Unicorn 是 Velvet Capital 通过 Virtuals 部署的人工智能代理。 Velvet Capital是一个由意图和人工智能驱动的DeFi交易和投资组合管理操作系统，此前曾入选BNB Chain Web3加速器计划。 Velvet Unicorn的主要职责是通过Velvet Capital的基础设施自主管理DeFi投资组合，利用实时数据、链上分析和神经网络路由引擎来识别高潜力回报、优化交易和重新平衡头寸。 Velvet Unicorn 代币 VU 目前的市值为 650 万美元。

淘宝

tao.bot 是 Bittensor 网络的网关，将支持从以太坊到任何子网代币的无缝交换。